Banco de conversação: O futuro das finanças

Introdução

Com o avanço da tecnologia, as preferências dos clientes mudam cada vez mais. Já se foram os dias em que você ficava em uma fila ou aguardava em espera para falar com um representante. Para evoluir a experiência do cliente, banco de conversação surge como uma ferramenta poderosa para as instituições financeiras se conectarem com eles, aumentarem a satisfação e impulsionarem o crescimento dos negócios.

Essa abordagem moderna aproveita Chatbots de IA conversacional e plataformas de mensagens, proporcionando uma experiência mais personalizada e acessível do que os métodos bancários tradicionais. À medida que as expectativas dos clientes mudam para soluções personalizadas, mais da metade das instituições financeiras está projetada para aproveitar os chatbots com IA até 2025, informa a Worldmetrics.

De perguntas simples a transações complexas, banco conversacional As plataformas de pagamento oferecem conveniência e eficiência. Os bancos agora podem elevar o atendimento ao cliente a um novo patamar, capacitando os usuários a assumir proativamente o controle de suas finanças. Como, você se pergunta?

Vamos falar sobre a nova onda de serviços bancários. banco de conversação!

Banco de conversação – Como isso funciona?

No centro do banco de conversação são os chatbots e os assistentes virtuais. Essas ferramentas com tecnologia de IA podem entender e responder às consultas dos clientes de maneira semelhante à humana. Sempre que um cliente inicia uma conversa, esses assistentes virtuais analisam a entrada e também fornecem uma resposta instantânea, que pode variar de simples consultas sobre saldos de contas a transações mais complexas, como transferência de fundos ou pagamento de contas.

Para realmente se beneficiar disso, seu banco pode adotar uma abordagem abordagem omnichannel. Isso significa oferecer uma experiência consistente em todos os canais – a agência bancária física, um aplicativo móvel ou uma interface de conversação amplamente utilizada, como o Facebook Messenger ou a API do WhatsApp. Quanto mais você puder oferecer aos seus clientes várias opções para interagir com o seu banco, mais você poderá atender às diversas necessidades e preferências deles.

Além disso, a integração de Chatbots de IA conversacional com o WhatsApp pode abrir muito mais portas para você alcançar seus clientes. Esses chatbots podem fornecer respostas instantâneas a consultas, oferecer recomendações personalizadas e até mesmo facilitar transações, tudo em uma plataforma que eles já adoram. Isso não só aumenta a satisfação do cliente, mas também simplifica as operações e impulsiona as vendas. Saiba mais sobre os benefícios abaixo!

Benefícios do Conversational Banking

Até agora, você tem sido constantemente informado sobre como o banco conversacional traz soluções para todos os seus clientes experientes em tecnologia e melhora a experiência bancária deles. Com a ajuda de IA de conversaçãoSe você não tiver uma conta bancária, ela oferece inúmeras vantagens tanto para os bancos quanto para seus clientes. Veja como:

Aumentar o valor da vida útil do cliente:

Banco de conversaçãoA solução de análise de dados da Microsoft, com sua análise avançada, pode se aprofundar nos dados do cliente, revelando insights valiosos sobre suas preferências, comportamentos e metas financeiras. Por exemplo, se um cliente pergunta com frequência sobre produtos de investimento e tem um saldo de poupança significativo, você pode obter informações sobre suas preferências, comportamentos e metas financeiras, Chatbots de IA conversacional podem recomendar uma opção de investimento adequada.

Ao analisar essas informações, esses sistemas podem identificar com precisão as oportunidades de vendas cruzadas e de upselling. Como os clientes podem acessar facilmente suas contas, obter respostas para suas perguntas e também receber orientação personalizada, é mais provável que fiquem satisfeitos com sua experiência bancária. Isso pode levar a um maior valor de vida útil do cliente, pois é mais provável que ele permaneça fiel à instituição financeira e continue usando seus serviços.

Reunir todas as transações em uma única plataforma:

A integração do banco conversacional com o WhatsApp elimina a necessidade de os clientes alternarem entre vários aplicativos ou sites. Todas as transações podem ser gerenciadas em um ambiente familiar para você. API do WhatsApp tornando-o fácil e conveniente para os usuários.

Desde a solicitação de empréstimos até a realização de pagamentos, os clientes podem concluir suas tarefas financeiras com apenas alguns toques. Além disso, a interface do chatbot oferece uma maneira simples e intuitiva de navegar pelas diferentes opções, tornando-a acessível a usuários de todas as idades e formações técnicas.

Embora a segurança seja fundamental, a criptografia de ponta a ponta do WhatsApp garante que somente o remetente e o destinatário possam ler as mensagens trocadas, protegendo informações financeiras confidenciais. Também permite que os clientes atendam às suas necessidades financeiras de forma rápida e fácil, sem o incômodo de longos tempos de espera ou processos complexos.

Redução de custos:

Uma maneira principal Chatbots com IA de conversação A melhor maneira de reduzir os custos é eliminando a necessidade de agentes humanos para lidar com tarefas rotineiras. Quando os chatbots podem fornecer respostas instantâneas a perguntas comuns, é menos provável que os clientes precisem da assistência de representantes humanos.

Além disso, Chatbots de IA conversacional você pode automatizar vários processos transacionais, como consultas ao saldo da conta, transferências de fundos e pagamentos de contas. Dessa forma, banco de conversação Você pode eliminar erros manuais, reduzir o tempo de processamento e garantir uma prestação de serviços consistente. Essa maior eficiência também pode levar à economia de custos com infraestrutura de TI, treinamento e suporte ao cliente.

Veja esta história de sucesso compartilhada pelo WhatsApp. BanorteA empresa de consultoria de seguros, uma importante instituição financeira mexicana, utilizou o WhatsApp para criar um canal seguro e conveniente para que os clientes com menos experiência digital pudessem acessar informações sobre pensões. Essa abordagem inovadora resultou em um aumento de 55% nos clientes atendidos e também reduziu os custos operacionais em 35%, levando a uma diminuição de 18% no custo de atendimento a cada cliente.

Alocação de recursos onde for necessário:

A análise das interações com os clientes pode ajudar seu banco a obter insights valiosos sobre o comportamento e as preferências dos clientes. Banco de conversaçãocom seu marketing conversacional chatbots, chega proativamente aos clientes com informações ou assistência relevantes, reduzindo a probabilidade de reclamações e rotatividade de clientes.

Esses dados podem ser usados para identificar tendências, antecipar as necessidades dos clientes e tomar decisões baseadas em dados. Por exemplo, se o chatbot detectar um aumento nas consultas sobre um determinado produto ou serviço, o banco poderá alocar recursos adicionais para dar suporte a essa área.

Melhor segurança para evitar fraudes:

A segurança é a prioridade de todo cliente bancário quando se trata de confiar seu dinheiro suado. A acessibilidade ininterrupta do banco conversacional permite que os clientes monitorem suas contas e identifiquem prontamente atividades suspeitas.

Além disso, Chatbots de IA conversacional podem detectar facilmente padrões incomuns com sua inteligência analítica, como grandes transações repentinas ou tentativas de acessar contas de locais desconhecidos. Em um relatório da CNBC, a Mastercard afirma que a Gen AI pode ajudar a melhorar as taxas de detecção de fraudes em até 300% em alguns casos.

Por fim, a integração de medidas de segurança avançadas em sua plataforma de mensagens, como o WhatsApp, pode fortalecer a prevenção contra fraudes. A autenticação biométrica, como impressão digital ou reconhecimento facial, pode verificar a identidade dos clientes antes que eles acessem suas contas. A criptografia também pode proteger os dados confidenciais dos clientes e impedir o acesso não autorizado.

Aceleração da inovação:

Banco de conversação é uma ferramenta poderosa para a inovação em bancos e outras instituições financeiras. Ela gera dados valiosos que podem informar o desenvolvimento de produtos, as preferências dos clientes, os comportamentos e os pontos problemáticos, apenas analisando as interações com os clientes.

Os sistemas bancários de conversação podem ser continuamente aprimorados com base no feedback do cliente e nas métricas de desempenho para manter as soluções relevantes e eficazes para atender às necessidades em evolução dos clientes. Eles analisam os dados sobre a satisfação do cliente, os padrões de uso e também as taxas de sucesso das transações para identificar áreas de melhoria e fazer os ajustes necessários.

A melhor parte é que Chatbots de IA conversacional podem ser desenvolvidos e implantados rapidamente, permitindo que os bancos experimentem novos recursos e serviços sem investimentos iniciais significativos. Essa agilidade permite que as organizações testem rapidamente novas ideias, obtenham feedback dos clientes e repitam suas ofertas.

Como o banco de conversação ajuda

No mundo acelerado de hoje, os serviços bancários não são mais apenas transações, mas a construção de relacionamentos. Agora que você já conhece os benefícios, vamos falar sobre como finanças conversacionais pode ajudar você a criar uma base de clientes aprimorada e fiel:

Criação de bancos de dados primários:

Um dos principais benefícios do banco conversacional é sua capacidade de criar bancos de dados primários. Ao interagir com os clientes por meio de plataformas de mensagens como o WhatsApp Business Solution e seu botão Click-to-WhatsApp, seu banco pode coletar dados valiosos dos clientes, incluindo preferências, dados demográficos e histórico de compras.

Além disso, você pode usar esses dados para criar campanhas de marketing direcionadas, personalizar as experiências dos clientes e desenvolver novos produtos e serviços.

KYC e integração por meio do WhatsApp:

Chatbots de IA conversacional pode simplificar os processos de Know Your Customer (KYC) e de integração. Automatizar a coleta dos documentos necessários e verificar as identidades dos clientes reduz a burocracia e os longos tempos de espera, melhora a eficiência e aprimora a experiência geral do cliente.

O WhatsApp Business, por outro lado, oferece uma plataforma segura e conveniente para coletar e verificar documentos KYC, tornando-o uma ferramenta ideal para a integração de novos clientes.

Notificações e pressentimentos:

O banco de conversação pode ser usado para enviar notificações e avisos oportunos aos clientes. Seja para informá-los sobre datas de vencimento futuras, atualizações de transações ou saldos de contas, os chatbots podem enviar essas mensagens diretamente para as contas do WhatsApp dos clientes, garantindo que eles se mantenham informados e envolvidos.

Isso garante que os clientes estejam sempre informados sobre suas contas e possam tomar medidas imediatas, se necessário.

Entrega garantida de mensagens:

O WhatsApp oferece uma alta taxa de entrega de mensagens, o que o torna uma plataforma ideal para bancos de conversação. De acordo com a empresa, mais de 175 milhões de usuários usam o WhatsApp Business para enviar mensagens diariamente.

Ele oferece entrega garantida de mensagens, assegurando que as mensagens sejam entregues aos clientes mesmo que eles estejam off-line. Isso é particularmente importante para notificações sensíveis ao tempo, como alertas de transações ou lembretes de redefinição de senha.

Serviços OTP:

Para fornecer autenticação segura e conveniente, Chatbots de IA conversacional precisam ser integrados aos serviços de senha única (OTP). Quando os clientes precisam verificar sua identidade para transações ou acesso à conta, esses chatbots podem enviar OTPs diretamente para suas contas do WhatsApp, eliminando a necessidade de aplicativos de autenticação separados ou mensagens SMS.

Suporte multilíngue:

Marketing de conversação Você nunca poderá fazer isso sem alcançar seus clientes em um nível pessoal. Para atingir um público mais amplo em diversos países, seu sistema precisa estar disponível em vários idiomas, tornando-o acessível a uma gama maior de clientes. Ofereça suporte a seus clientes em diferentes idiomas e atenda às diversas necessidades deles para aumentar seu alcance global.

Aqui, você poderá entender melhor a história de sucesso da MukuruA empresa de serviços financeiros WhatsApp Business, uma das principais provedoras de serviços financeiros da África. Eles implementaram com sucesso a plataforma WhatsApp Business para oferecer um canal de serviço mais rápido, seguro e conveniente para seus clientes. A mudança para o WhatsApp resultou em uma redução de 12% no uso de USSD e economizou mais de US$ 1 milhão em custos reduzidos de USSD e SMS. O WhatsApp tornou-se uma escolha popular para os clientes da Mukuru por seu suporte multilíngue, com 42% deles usando-o para iniciar transferências de dinheiro.

Oportunidades de venda/revenda:

Chatbots de IA conversacional podem promover produtos e serviços, impulsionar as vendas e também facilitar as oportunidades de revenda. Ao entender as preferências dos clientes e fornecer recomendações personalizadas, os chatbots podem aumentar a probabilidade de vendas cruzadas e de upselling. Além disso, os chatbots podem automatizar o processo de revenda, facilitando para os clientes a compra e a venda de produtos dentro da própria empresa. banco conversacional plataforma.

Agente Handoff:

Nos casos em que a consulta ou o problema de um cliente é muito complexo para ser tratado por um chatbot, banco conversacional pode facilitar uma transição perfeita para um agente humano. Ele pode se conectar, identificar e também entender as soluções da central quando as necessidades de um cliente excedem seus recursos e transferir a conversa para um agente humano. Isso garante uma experiência de cliente tranquila e eficiente, mesmo para consultas mais complexas.

Vamos dar uma olhada no estudo de caso do Gupshup estudo de caso do Gupshup:

Conclusão

Banco de conversação tem como objetivo colocar o cliente em primeiro lugar. É rápido, fácil e coloca o cliente no controle. Como a Accenture corretamente aponta, seu banco pode aumentar a receita de clientes primários ao até 20% ao estabelecer um CRM perfeito com IA conversacional no setor bancário.

Em GupshupNa KPMG, entendemos que clientes satisfeitos são clientes fiéis. É por isso que nos dedicamos a criar ferramentas inovadoras que permitem que os bancos tenham conversas significativas e humanas com seus clientes. Ao entender profundamente suas necessidades e simplificar a experiência financeira com chatbots alimentados por IA e marketing conversacionalestamos ajudando os bancos a promover relacionamentos mais fortes e a construir uma lealdade duradoura.

Você está pronto para transformar sua experiência bancária? Entre em contato com a Gupshup hoje mesmo para saber como nossas soluções bancárias conversacionais podem ajudar seu banco a construir relacionamentos mais fortes com os clientes e impulsionar o crescimento dos negócios.

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Perguntas frequentes (FAQs)

P: O banco conversacional pode substituir totalmente os métodos bancários tradicionais?

Enquanto banco de conversação A tecnologia de internet oferece muitos benefícios, mas é improvável que substitua completamente os métodos tradicionais. Trata-se mais de fornecer um canal complementar para os clientes acessarem suas contas e serviços.

P: O banco de conversação é seguro?

Sim, banco de conversação pode ser altamente seguro. As instituições financeiras podem implementar medidas de segurança robustas, como criptografia e autenticação multifator, para proteger os dados dos clientes e evitar fraudes.

P: Como o banco conversacional pode ser integrado aos sistemas bancários existentes?

Banco de conversação não apenas se integram aos sistemas bancários existentes por meio de APIs, mas também permitem que os clientes acessem suas contas e realizem transações sem problemas.